开立对公账户之后，很多老板只在收款付款的时候登录网银，很少定期做银行对账，账面记录和银行实际流水差异日积月累，等到做账或者核查才发现账目混乱。

锦诚财税咨询有限公司建议，对公账户尽量按月或者按季度完成银行对账。

银行流水记录了企业全部对公资金进出，是重要的资金凭证。账面的收支记录，需要和银行流水一一匹配。很多未达账项，比如银行扣费、利息收入，很容易被老板忽略，造成账面金额和银行余额不一致。

长期不对账会出现哪些问题？ 第一，账面资金数字失真，无法知道企业真实资金情况，错误判断盈利。 第二，银行手续费、利息收入漏记，账务数据不完整。 第三，资金流水与账面长期不符，税务核查时难以解释资金流向。

对账操作并不复杂：导出银行流水，和账务收支记录逐一核对，标记差异项，及时补记漏记的收支。同时银行回单要下载留存，作为账务原始凭证。

资金是生意的血液，定期银行对账，摸清真实资金情况，保证账、银数据一致，做好基础账务管理。

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好账本财税顾问张微

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